每次刷卡**,收款公司都不同
鲁网5月16日讯(山东商报记者 郑芷南)记者调查发现,花几百块钱就能在网上买到POS机,有人专门买来为了挣***积分和银行礼品,还有人作他用。每次都有不一样的公司名称出现在POS单上,每笔刷卡产生的费用成了这笔交易中的既得利益。
POS机网上就能买 ,每刷一次公司名称都不一样
市民张女士去年在花三百多元在网上买了一台POS机,“不需要任何手续和证明,和买其他物品一样。”
不少银行的***刷卡达到一定额度都会有相应的奖励,积分也可以兑换成商品,“我为了挣那个奖励的商品,就从网上买回了一台POS机。”张女士告诉记者,买回这太POS机后,不光自己刷,身边的同事朋友也常常借来用。
有业务员拿POS机推销,刷2000元就送一个
记者了解到,正规商户使用的POS机大都是一清的POS机,通过正规渠道走账,当天就能到账。而张女士所使用的二清POS机,就多了中间环节,对方也会收取一定的手续费。“这样的情况下,风险也挺大。我每次刷都担心第二天不能到账,对方把我的钱卷跑了。”张女士告诉记者。
市民王先生也有一个POS机,“是我刷卡刷了2000元送的。”
王先生告诉记者,有业务员拿着POS机到他公司推销,“我用他拿的那个POS机刷2000元现金,隔两天他再把2000元扣除手续费剩下的钱返还到我的卡里,这个POS机就送给我了。当时的手续费是0.49%。”
刷100万就构成犯罪,多机来回刷破坏金融秩序
天桥公安分局经侦大队一中队中队长玄晓峰告诉记者,“这种提供POS机给他人**的行为点刷小型pos机,**金额累计达到100万,就构成了非法经营犯罪。”
“他们在给他人**的时候,收取0.6%到1%不等的手续费,**的金额大就少收点,金额小就多收点。”玄晓峰告诉记者,“现在POS机很好办,只要有营业执照,打个电话就能申请下来POS机。”
做**生意的,一般手上都有多个POS机,“如果总是在一个POS机上刷,银行很快就会发现。用多个POS机来回刷,很难被发现。”玄晓峰告诉记者。
“用POS机**从中收取手续费之所以被视为非法经营,是因为他的消费金额实际上是不存在的,破坏了正常的金融秩序。”玄晓峰告诉记者,很多**的消费都显示为用于购买建材和电器等物资,“这样会造成经营往来虚高的***象。”
办案民警告诉记者,POS机**涉嫌非法经营的案件侦破也有难度,“很多受害人因为要用钱才选择找他们**,不报警也不配合我们的侦破工作。”
“我买的这台POS机是二清的,就是不是当时到账,要通过第三方的另外一家公司来中转,一般是第二天到账。”张女士告诉记者,每次刷卡的第三方公司都是不一样的,“有好几百个公司,每12个小时换一遍,全国各地的公司都有。”
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去年济南共查办 137起非法集资案
鲁网5月16日讯(山东商报记者 郑芷南)记者昨日从济南市公安局举办的“5.15”经侦宣传日活动现场了解到,2015年济南市公安局共查办非法集资案137起,抓获主要逃犯129人。 2014年11月24日,济南市公安局市中分局六里山派出所接到报警,称一个设在伟东新都小区的投资担保公司管理人员集体跑路,77人被骗走1000多万元。市中警方立案后,对涉案的100多人取证点刷小型pos机,整理合同、转账明细及相关手续200余册,调取公司及个人账号、POS机往来账目明细300余册,涉及5大银行,最终确定资金流向8个账户,警方冻结资金40余万元。民警在侦破案件时,先后到河南、湖南、西藏等地取证追捕,最终追回涉案财物600余万元,抓获17名嫌疑人。
记者了解到,2013年至2015年,济南市经侦部门共侦破金融案件1137起,打掉POS**、***倒卖、伪造金融票据等各类窝点22个,挽回经济损失9.7亿元,避免经济损失数十亿元。
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